Objectif : Patrimoine

du latin patrimonium “venu du père” …possible mais pas toujours !

Le patrimoine, il concerne tout le monde mais tout le monde n’est pas concerné… de la même façon.
Si vous avez déjà un patrimoine ou si vous souhaitez en construire un, les questions qui se posent et les réponses à apporter sont bien différentes. Et les réponses à apporter ne peuvent être pertinentes qu’après une connaissance de votre profil, votre situation matrimoniale et vos objectifs patrimoniaux.

“On parle de patrimoine à partir de combien ?”

Il n’y a pas de seuil. A partir du moment où vous possédez des actifs tels que des biens immobiliers, des parts d’entreprise, des placements financiers – assurance vie, pea, …), des biens meubles corporels ( voitures, objets d’art, mobilier…) ou encore des droits de propriétés intellectuelles (brevets par exemple)… vous avez un patrimoine !

Selon l’ampleur de votre patrimoine, vous pouvez vouloir :

  • le constituer : vous n’avez pas encore ou pas vraiment de patrimoine … cliquez ici
  • l’optimiser : vous avez déjà un patrimoine, vous voulez vérifier sa pertinence … cliquez ici
  • le transmettre : votre patrimoine est existant et vous envisagez de le léguer tout ou partie … cliquez ici

    Vous n’avez pas (ou pas beaucoup) de patrimoine …
    Mais vous vous dites qu’il serait temps d’y penser ?

    Dès lors que vous travaillez, il est possible d’envisager vous constituer un patrimoine immobilier et/ou financier.
    Et plus vous êtes jeune, plus les petites rivières feront de grands fleuves car vous avez pour allié : le temps.
    Et si vous l’êtes moins (jeune:), sachez qu’il n’est jamais vraiment trop tard…

    Une des premières étapes est de commencer à épargner… Selon ses revenus, de façon régulière ou ponctuelle … l’épargne est la première marche à monter pour faire un achat immobilier, initier des placements financiers.

    Encore faut-il bien définir son objectif et avoir une vision élargie sur le champ des possibles. Et vous conseiller en toute transparence, c’est notre métier.

    Objectif Epargne

    Vous avez un patrimoine …
    Mais vous vous dites “tout va bien… enfin j’espère…”

    Avoir un patrimoine, c’est bien mais vous êtes-vous demandé s’il est vraiment

    • cohérent avec vos objectifs : capitaliser, protéger votre famille, préparer votre retraite … ?
    • diversifié et donc bien sécurisé contre tout retournement de marché … ?
    • rentable et fiscalement optimisé ?… ah … vous ne savez pas bien ?

    Bien gérer son patrimoine c’est un peu comme bien gérer une maison… il faut l’entretenir, la dépoussiérer, l’aérer et parfois selon l’évolution familiale ou économique … agrandir, réorganiser des pièces, revoir l’ameublement … Un patrimoine bien géré et arbitré avec perspicacité est un patrimoine vivant et plus solide. Et c’est notre savoir-faire que de vous accompagner à y parvenir.

    Votre patrimoine est constitué …
    Et vous souhaitez le transmettre dans les conditions les meilleures ?

    Réfléchir bien en amont est une façon d’anticiper sereinement sa succession et préserver les intérêts de son ou sa conjoint-e, de ses enfants, de son entreprise et ses salariés dans le cas d’un chef d’entreprise… Un patrimoine pouvant être transmis de votre vivant ou lors de votre décès, les conseillers experts d’ETHIC CAPITAL sauront vous préconiser différentes solutions selon votre profil et vos souhaits comme par exemple :

    • sa réorganisation s’il est nécessaire de le dynamiser, de mieux le défiscaliser , de le rendre plus divisible…
    • la planification des actes de succession de votre vivant (donation-partage ou donation en nue-propriété d’un bien démembré)
    • le placement sur des produits afin de minimiser les droits de succession (assurances-vie, compte-titres …)
    Contactez-nous

    BON À SAVOIR

    S’interroger sur la transmission de son patrimoine c’est bien mais est indissociable d’une réflexion sur votre retraite,

    En effet, se constituer un patrimoine tout au long de sa vie, peut contribuer à générer des revenus complémentaires à sa pension retraite. Avec une retraite sereine l’angle de vue d’une transmission de son vivant est alors différent…

    Mais êtes-vous certain de ce que sera vraiment votre retraite ?
    Les estimations de votre caisse ne sont qu’informatives, peuvent comporter des erreurs, n’envisagent pas toutes les hypothèses non plus…C’est pourquoi nous avons créé Mission Retraite.

    Et vous donner une vue d’ensemble, c’est notre métier.

    Vision retraite

    Vous souhaitez faire le point sur votre situation et le champs des possibles ?

    Contactez nous

    04 78 06 16 30

    Les réponses aux questions que l’on n’ose pas toujours poser…

    “Est-ce qu'avoir un patrimoine, c'est payer encore plus d'impôts ?”

    En France comme de nombreux pays, la détention d’un patrimoine est fiscalisée et de façon différente selon le profil du patrimoine: taxe foncière, droits de mutation, droits de succession, revenus fonciers, plus-value immobilière, prélèvements sociaux… Et c’est précisément notre travail que de les prendre en compte dans le calcul d’impact et de rentabilité des solutions que nous vous proposons. Voir aussi defiscalisation

    “Est-il possible de se constituer un patrimoine sans mise de départ ?”

    C’est possible ! Selon vos revenus et vos capacités d’épargne, la construction sera plus ou moins rapide mais nos conseillers sont là pour mettre en place une stratégie pertinente selon votre profil.